上市公司購(gòu)買(mǎi)私募產(chǎn)品，短短一周竟然虧損4000萬(wàn)元，基金凈值從0.92元暴跌至0.26元，讓人驚愕不已。

12月26日晚間，圣元環(huán)保發(fā)布公告稱(chēng)，已向公安機(jī)關(guān)報(bào)警。截至12月25日，圣元環(huán)保旗下子公司認(rèn)購(gòu)的私募產(chǎn)品9個(gè)月累計(jì)凈值虧損高達(dá)80%。

值得注意的是，認(rèn)購(gòu)私募時(shí)雙方設(shè)定了嚴(yán)格的信披、風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)，比如單一持倉(cāng)不得超過(guò)25%；基金凈值觸及0.8元時(shí)，倉(cāng)位降至50%；凈值低于0.7元時(shí)清倉(cāng)。但層層風(fēng)控為何依然失靈，基金托管方是否盡責(zé)等，備受市場(chǎng)關(guān)注。

12月27日，圣元環(huán)保收到了廈門(mén)證監(jiān)局、深交所的警示函和監(jiān)管函，圣元環(huán)保實(shí)控人則承諾“先行補(bǔ)償”。

短短一周，私募凈值暴跌70%

12月26日，圣元環(huán)保發(fā)布公告稱(chēng)，公司全資子公司廈門(mén)金陵基建筑工程有限公司于2025年3月認(rèn)購(gòu)私募基金產(chǎn)品，認(rèn)購(gòu)本金為6000萬(wàn)元。

廈門(mén)金陵基使用閑置自有資金，作為單一投資者認(rèn)購(gòu)了由私募基金管理人深博信投發(fā)行的“深博宏圖成長(zhǎng)1號(hào)私募證券投資基金”產(chǎn)品，基金托管人為招商證券。

一直到今年12月4日，“宏圖成長(zhǎng)1號(hào)”產(chǎn)品不溫不火，凈值為0.9215，虧損近8%，總資產(chǎn)約6001萬(wàn)元，凈資產(chǎn)為5529萬(wàn)元。

然而，12月9日，公司與基金管理人溝通，計(jì)劃當(dāng)周贖回基金全部份額，并要求對(duì)方發(fā)送最新的凈值表。這一贖回計(jì)劃，讓產(chǎn)品的巨額虧損被發(fā)現(xiàn)。

12月11日，該產(chǎn)品更新的單位、累計(jì)凈值暴跌至0.2596元，即僅僅一周時(shí)間，虧損比例高達(dá)73%，凈資產(chǎn)只剩下1576.7萬(wàn)元，賬面價(jià)值蒸發(fā)了近4000萬(wàn)元，圣元環(huán)保用了“急劇下降”四個(gè)字。

讓人驚愕的是，虧損竟然仍在擴(kuò)大。兩周后，基金凈值又跌到0.1846元。

截至12月25日，基金最新單位凈值為0.1846元，累計(jì)凈值增長(zhǎng)率為-81.54%，虧損金額約4692萬(wàn)元，超過(guò)公司最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)凈利潤(rùn)的10%。

圣元環(huán)保稱(chēng)，公司已采取相關(guān)措施挽回?fù)p失，本次投資可能存在部分投資本金無(wú)法收回的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)警并已被受理。

層層風(fēng)控為何失靈？

值得注意的是，認(rèn)購(gòu)私募時(shí)雙方設(shè)定了嚴(yán)格的信披、風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)。

根據(jù)圣元環(huán)保的披露，一是在投資比例和投資限制上，該基金投資于同一資產(chǎn)的資金不得超過(guò)本基金凈資產(chǎn)的25%；二是基金管理人每月將經(jīng)基金托管人復(fù)核的上月最后一個(gè)交易日的基金份額凈值以各方認(rèn)可的形式提交基金份額持有人；三是基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起10個(gè)工作日以內(nèi)向投資者披露季度報(bào)告，包括基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)以及投資組合情況等信息；四是發(fā)生觸及本基金止損線或預(yù)警線等重大事項(xiàng)的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)及時(shí)向基金投資者披露。

深博信投向廈門(mén)金陵基出具《承諾函》，明確承諾當(dāng)基金份額凈值低于或等于0.80元時(shí)，所持有存款、證券保證金、備付金、貨幣基金、債券逆回購(gòu)市值合計(jì)不低于本基金資產(chǎn)凈值的50%，如不符合上述比例的，須在2個(gè)工作日內(nèi)調(diào)整完畢。

當(dāng)基金份額凈值低于或等于0.70元時(shí)，管理人應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)將本基金持有銀行活期存款以外的投資標(biāo)的全部變現(xiàn)；該基金投資于國(guó)內(nèi)證券交易所上市交易的存托憑證按市值計(jì)算占基金資產(chǎn)總值的比例為0—25%。

不知為何，最終層層風(fēng)控全部失靈。

圣元環(huán)保稱(chēng)，公司通過(guò)向基金管理人及基金托管人調(diào)取完整的產(chǎn)品資產(chǎn)估值表、賬戶交易明細(xì)、每日凈值序列表及托管戶流水清單等資料，進(jìn)一步核實(shí)后初步結(jié)果顯示，基金管理人運(yùn)作過(guò)程中，存在越權(quán)交易、違反信息披露義務(wù)，甚至偽造基金份額凈值信息等違法違規(guī)行為。

值得注意的是，圣元環(huán)保還指出，基金托管人存在未履行監(jiān)督核查義務(wù)的違規(guī)行為，導(dǎo)致投資人廈門(mén)金陵基遭受重大損失。公司已向公安機(jī)關(guān)報(bào)警并已被受理，同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)深圳監(jiān)管局舉報(bào)并收到材料接收證明。

連收警示函和監(jiān)管函，實(shí)控人承諾先行補(bǔ)償

公開(kāi)資料顯示，深博信投成立于2014年，注冊(cè)資本為1000萬(wàn)元，全職員工11人，管理規(guī)模區(qū)間為0—5億元，成立十多年來(lái)，總共只發(fā)行了13只產(chǎn)品?！昂陥D成長(zhǎng)1號(hào)”是深博信投2023年11月以來(lái)發(fā)行備案的唯一一只產(chǎn)品。

中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，深博信投的法人、董事長(zhǎng)為張曉琴，此前曾在浦發(fā)銀行深圳分行工作多年，歷任客戶經(jīng)理、綜合管理部負(fù)責(zé)人、第十六黨支部書(shū)記、資金管理經(jīng)理等職；總經(jīng)理為李松濤，自2016年起一直任職至今；另一出資人為劉順飛，認(rèn)繳比例為49%，僅次于張曉琴的51%。

截至目前，深博信投在管基金數(shù)量5只，尚在運(yùn)作的只有朝陽(yáng)1號(hào)、優(yōu)選1號(hào)、深泰1號(hào)、創(chuàng)富1號(hào)4只，存續(xù)規(guī)模均低于1000萬(wàn)元。

12月14日，圣元環(huán)保成立專(zhuān)項(xiàng)工作小組前往深圳現(xiàn)場(chǎng)與基金管理人溝通了解本基金產(chǎn)品情況并核查基金虧損原因。

經(jīng)溝通，基金管理人提出由自然人溫廷濤對(duì)公司投資產(chǎn)生的本金損失承擔(dān)連帶清償責(zé)任，公司為第一時(shí)間挽回?fù)p失同意該做法。截至12月26日，廈門(mén)金陵基僅收到溫廷濤支付的首筆款項(xiàng)人民幣200萬(wàn)元整，第二筆款項(xiàng)及后續(xù)款項(xiàng)均未收到。

12月27日，圣元環(huán)保收到了廈門(mén)證監(jiān)局的警示函。

經(jīng)查，圣元環(huán)保子公司廈門(mén)金陵基建筑工程有限公司認(rèn)購(gòu)的私募產(chǎn)品出現(xiàn)重大損失，公司知悉后未及時(shí)予以披露，遲至12月26日晚間披露，違反了《上市公司信息披露管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第226號(hào)）第三條第一款、第二十三條第二款第（一）項(xiàng)、第二十五條第一款第（三）項(xiàng)規(guī)定。

朱煜煊作為公司董事長(zhǎng)，朱恒冰作為公司總經(jīng)理，陳文鈺作為公司董事會(huì)秘書(shū)，對(duì)公司前述違規(guī)行為負(fù)有主要責(zé)任。廈門(mén)證監(jiān)局決定對(duì)圣元環(huán)保及朱煜煊、朱恒冰、陳文鈺采取出具警示函的監(jiān)督管理措施。

同一天，因知悉重大虧損未及時(shí)披露，圣元環(huán)保還收到了深交所的監(jiān)管函。

值得注意的是，圣元環(huán)保的控股股東、實(shí)際控制人朱煜煊與朱恒冰緊急提交了《關(guān)于“深博宏圖成長(zhǎng)1號(hào)私募證券投資基金”產(chǎn)品投資本金損失采取先行補(bǔ)償?shù)某兄Z函》，對(duì)巨額虧損進(jìn)行兜底補(bǔ)償，承諾補(bǔ)償金額=該基金原始投資本金（6000萬(wàn)元），屆時(shí)該基金贖回到賬金額和公司采取相關(guān)措施后實(shí)際追回的全部款項(xiàng)。

責(zé)編：王璐璐

排版：劉珺宇

校對(duì)：李凌鋒