近日，中證協發布了《證券公司關鍵崗位能力素質模型系列（投資顧問類）》（下稱《模型》），供行業參考使用。

作為中證協圍繞券商關鍵崗位推出的首個能力素質模型，該項成果為行業開展人才能力標準建設和培養體系優化提供了有益探索。中證協將推動形成更多可借鑒、可應用的研究成果，助力行業加強一流金融人才隊伍建設，更好服務行業高質量發展。

“當前，證券投資咨詢行業正處于挑戰與機遇并存的關鍵階段。監管層推動行業價值回歸的政策引導與持續從嚴的監管舉措，正深刻重塑行業生態，推動行業從同質化競爭邁向價值創造的結構性變革。”上海利多星證券咨詢負責人表示。

將投顧分為三大層級

按照能力要求不同，《模型》將投資顧問團隊分為三大層級：投資顧問助理、投資顧問、首席投資顧問。

投資顧問助理的定位是基礎投顧服務：投資顧問助理在他人指導下，執行基礎投顧服務工作，并協助高層級投顧開展工作。

投資顧問的定位是標準投顧服務：投資顧問能夠獨立提供標準化全流程投顧服務。

首席投資顧問的定位是，高階專業投顧服務：首席投資顧問具備豐富的專業投顧知識與實戰研究，能夠提供定制化的綜合解決方案，依托公司平臺輸出投資策略，并負責投資策略的相關研究、執行和跟蹤迭代，參與對應業務價值鏈切分。

財富管理服務模式下，投資顧問作為客戶的受托人，需恪守信義義務，將客戶利益置于首位，其職責是提供專業資產配置與投資陪伴服務，與客戶利益深度綁定。傳統模式下，投資顧問本質是產品分銷渠道的一環，其職責是在遵循適當性原則前提下，開展銷售產品活動，其利益與產品銷售方綁定，與客戶利益可能不一致。

技術應用能力納入核心考核

隨著金融科技的深度滲透，數字化賦能已成為投顧展業的“必修課”。《模型》首次將數字化應用能力作為投顧關鍵能力之一。

《模型》要求投顧能夠熟練運用公司提供的數字化平臺和AI分析工具，提升服務效率與精準度。在海量信息時代，如何利用數字化手段進行客戶畫像分析、自動生成組合建議、實時跟蹤調倉信號，已成為衡量投顧核心競爭力的重要指標。

從行業邏輯來看，數字化能力的引入是對傳統投顧服務模式的重塑。通過“人+機”的深度協同，投顧可以從繁雜的基礎性工作中解放出來，投入到更具價值的情感陪伴與深度咨詢中去。這不僅提升了投顧個人的產能，也為證券公司實現財富管理業務的規模化、智能化轉型提供了底層動力。

適用于招聘、晉升等環節

據悉，《模型》可適用于多方面的場景。

首先是人才招聘環節中的應用。在招聘需求確定階段，可將能力素質模型的相關要求納入崗位 JD 描述中，包括基本素質要求（學歷、資格、經驗等）、專業技能要求等；在人員評估階段，可設計基于能力素質模型的評估框架，將相關能力素質要求納入筆試、面試、測評中；并以此進行人員與能力素質模型的匹配性分析，從而提升招聘的有效性。

其次在選拔與晉升環節的應用，通過對員工專業能力和通用能力的評估，可識別員工的優勢能力項與弱勢能力項，結合員工的業績考核情況選拔具備高層級投資顧問潛力的員工，同時，也可幫助員工明確未來的努力方向和發展目標。

最后在員工培養與培訓環節的應用，企業可以根據能力素質模型建立相應投顧課程體系，課程體系可包括專業知識與技能模塊、通用能力模塊等，在深度上可根據不同層級員工的能力需求設計遞進層次，并結合內部人員能力盤點的結果提升課程的匹配性。

據悉，《模型》聚焦財富管理轉型背景下的投資顧問崗位特點，圍繞崗位職責定位、能力素質要求和培養發展路徑等內容進行系統梳理，形成了涵蓋初中高3個層級，囊括專業能力、通用能力、職業素養與合規要求等4個維度共計17個能力要項的素質模型框架，以及覆蓋投顧全職業周期的分級培養體系和33門配套課程與大綱，為證券公司完善投顧人才隊伍建設提供參考。《模型》為指引性、通用性模板，提供了基礎方法論和指引性框架，各證券公司可結合自身戰略定位、客群結構和資源稟賦，進行本地化應用和二次開發，并結合不同業務發展階段進行動態調整。

校對：王蔚